2月23日，东说念主民银行、银保监会、证监会、外汇局、广东省东说念主民政府鸠合发布金融解救横琴粤澳深度配合区和前海深港当代服务业配合区缔造意见。《对于金融解救横琴粤澳深度配合区缔造的意见》认识明确，到2025年，电子围网系统和跨境金融管制体系基本建立，配合区与澳门金融服务一体化初步杀青，便利澳门住户糊口做事的金融环境初步形成，助力澳门经济限制多元的当代金融产业会聚发展，在跨境资金流动解放便利、投融资汇兑便利化、金融业对外灵通等方面先行先试。
到2035年，电子围网系统和跨境金融管制体系愈加完善，配合区与澳门金融一体化水平进一步普及，金融环境愈加优化，当代金融产业进一步发展。将配合区打形成为我国金融业扩大对外灵通的新高地、中国—葡语国度金融服务平台和粤港澳大湾区金融市集互联互通的示范区。
原文如下：
东说念主民银行 银保监会 证监会 外汇局 广东省东说念主民政府鸠合发布金融解救横琴粤澳深度配合区和前海深港当代服务业配合区缔造意见
为深入贯彻党中央、国务院决策部署，落实《横琴粤澳深度配合区缔造总体决策》和《全面深化前海深港当代服务业配合区转变灵通决策》要求，经国务院容许，2023年2月，东说念主民银行会同银保监会、证监会、外汇局、广东省东说念主民政府鸠合印发《对于金融解救横琴粤澳深度配合区缔造的意见》和《对于金融解救前海深港当代服务业配合区全面深化转变灵通的意见》。
鼓励粤港澳大湾区缔造是党中央、国务院作出的首要战术决策，对构建我国转变灵通新口头有着首要而潜入的影响。珠海横琴、深圳前海是推动粤港澳配合发展的首要平台，作念好金融解救责任，成心于充分发挥其在进一步深化转变、扩掀灵通、促进配合中的测验示范作用。《对于金融解救横琴粤澳深度配合区缔造的意见》和《对于金融解救前海深港当代服务业配合区全面深化转变灵通的意见》各建议三十条金融转变革命举措，涵盖民生金融、金融市集互联互通、当代金融产业发展、促进跨境贸易和投融资便利化、加强金融监管配合等方面。积极作念好横琴粤澳深度配合区开荒灵通，推动前海深港当代服务业配合区全面深化转变灵通，成心于进一步鼓励我国金融灵通革命，深化内地与港澳金交融作，为横琴、前海两地缔造粤港澳大湾区首要配合平台提供坚实的金融复古。
下一步，东说念主民银即将会同关联部门持续加强金融解救横琴粤澳深度配合区和前海深港当代服务业配合区缔造责任，在粤港澳大湾区不停优化金融资源确立，提高资金融通遵守，推动大湾区缔造再上新台阶。
中国东说念主民银行 银保监会 证监会 外汇局 广东省东说念主民政府
对于金融解救横琴粤澳深度配合区缔造的意见
为全面贯彻落实习近平总文牍对于粤澳配合开荒横琴的进攻指令精神，更好贯彻“一国两制”方针，深化落实《粤港澳大湾区发展讨论纲目》和《横琴粤澳深度配合区缔造总体决策》关联进攻战术部署，推动横琴粤澳深度配合区(以下简称配合区)金融转变革命和对外配合灵通，便利澳门住户糊口做事，解救澳门经济限制多元发展，经国务院容许，建议以下意见。
一、总体要求
(一)带领念念想。
以习近平新期间中国本性社会主义念念想为带领，全面贯彻党的二十大精神，驻足新发展阶段，贯彻新发展理念，加速构建新发展口头，牢牢围绕促进澳门经济限制多元发展，对峙“一国两制”、照章做事，对峙解放念念想、转变革命，对峙互利配合、灵通包容，革命完善政策举措，丰富拓展配合内涵，以愈加有劲的灵通举措统筹鼓励粤澳深度配合。按照横琴“驻足服务澳门、琴澳一体化”的战术定位，瞎想愈加灵通的金融轨制安排，通过构建电子围网系统，革命跨境金融管制，探索跨境资金解放流动路子。加强与澳门金融市集联通，推动配合区与澳门金融服务一体化，打造便利澳门住户糊口做事的金融环境，发展助力澳门经济限制多元发展的当代金融产业。
(二)基本原则。
遐迩趋承，民生优先。分阶段、分设施建立与本色情况相稳健的金融轨制体系，有序实施各项金融转变灵通举措。优先服务民生，在配合区积极营造趋同澳门的宜居宜业金融环境，便利澳门住户糊口做事。
服求实体，多元发展。对峙深化金融供给侧结构性转变，加强对科技研发和高端制造、中医药、文旅、会展、商贸产业的金融解救，革命发展金钱管制、债券市集、融资租出、绿色金融等当代金融产业。
轨制革命，引颈示范。在“一国两制”框架下，发挥澳门私有上风，探索配合区与澳门金融深度配合，杀青配合区与澳门金融服务一体化，建立与国际接轨的金融执法体系，为粤港澳大湾区缔造探索金融解救新旅途。
完善监管，谨防风险。完善灵通要求下的金融监管机制，革命基于电子围网系统的跨境金融管制体系，杀青跨境资金“管得住、放得开”。建立反洗钱、反恐怖融资、反逃税金融监测管制体系，构建金融“防火墙”。
(三)总体认识。
到2025年，电子围网系统和跨境金融管制体系基本建立，配合区与澳门金融服务一体化初步杀青，便利澳门住户糊口做事的金融环境初步形成，助力澳门经济限制多元的当代金融产业会聚发展，在跨境资金流动解放便利、投融资汇兑便利化、金融业对外灵通等方面先行先试。
到2035年，电子围网系统和跨境金融管制体系愈加完善，配合区与澳门金融一体化水平进一步普及，金融环境愈加优化，当代金融产业进一步发展。将配合区打形成为我国金融业扩大对外灵通的新高地、中国—葡语国度金融服务平台和粤港澳大湾区金融市集互联互通的示范区。
二、打造便利澳门住户糊口做事的金融环境
(一)便利配合区个东说念主跨境走动。在合适私用、自住的本色需要原则下，为合适要求的澳门住户在配合区内购置或出售商品房赐与汇兑便利。在配合区试点放宽个东说念主本钱样式外汇管制政策，离别境外个东说念主和境内个东说念主，推敲放宽配合区住户(指在配合区内糊口和做事的澳门住户、内地住户，下同)使用外汇的管制要求。允许合适要求的配合区内地住户个东说念主在合适法律法例的前提下，在年度额度内班师凭本东说念主灵验身份证件办理跨境东说念主民币汇款和收款。解救银行与计帐机构、非银行支付机构配合，基于本色薪酬水平提供个东说念主薪酬跨境收付便利化服务。解救在配合区内糊口和做事的澳门住户在配合区内金融机构班师开立境内证券市集账户，参与内地证券市集投资。
(二)促进配合区移动支付便利化。便利澳门住户在配合区使用移动电子支付器具进行东说念主民币支付，推动移动电子支付器具在配合区互通使用。有序扩大澳门住户代理见证开户试点，便利粤港澳大湾区经济圈支付服务。推敲允出嫁合区内市集主体以澳门元或东说念主民币进行支付，迟缓拓展使用场景。在风险可控前提下，有序允许澳门元在配合区作小额支付使用。
(三)便利澳门住户在配合区信用融资。在征得澳门住户容许的情况下，允许在配合区内合适要求的澳资交易银行分享其澳门母行掌抓的合并澳门住户信用景象，为澳门住户在配合区糊口和做事提供信贷等金融服务。在遵命关联法律法例、安全可控的前提下，允许在配合区与澳门均设有分支机构的中资交易银行、澳资交易银行开展里面数据跨境流动试点。推敲探索配合区与澳门两地市集化企业征信机构照章开展跨境交发配合，在客户容许的前提下，允出嫁合区与澳门的银行通过企业征信机构取得两边客户的企业征信信息，促进两地跨境企业贷款业务发展。
(四)强化配合区住户保障保障。解救内地与澳门保障机构鸠合研发针对配合区住户的跨境交易医疗、养老等本性保障产物，解救在配合区开展跨境纯真车保障业务。解救配合区参与粤港澳大湾区保障服务中心缔造。
(五)便利澳门住户在配合区做事。解救配合区内金融机构吸纳澳门住户做事，为获许可在澳门讨论的金融机构请托东说念主员到配合区内的分行或代理做事处担任职务提供便利。允许具有澳门等境外执业阅历的金融东说念主才，在合适行业监管要求要求下，经备案后在配合区提供服务，其境外从业经历可视同境内从业经历。
三、促进配合区与澳门金融市集和金融基础设施互联互通
(六)配合区金融业面向澳门高度灵通。解救澳门在配合区革命发展当代金融业，解救配合区对澳门扩大金融服务规模灵通。在内地与香港、澳门建立更细巧经贸关系的安排(CEPA)框架下，缩小澳门银行业金融机构、保障业金融机构参预配合区的准初学槛。解救澳门地区银行通过新设法东说念主机构、分支机构、专营机构等方式在配合区开展业务，拓展发展空间。充分发挥澳门对接葡语国度的窗口作用，解救配合区打造中国—葡语国度金融服务平台。
(七)加强配合区与澳门金融市集互联互通。促进配合区与澳门金融机构走动联动，加强配合区金融市集与澳门、香港离岸金融市集的联动，普及粤港澳大湾区资金融通便利度，餍足离岸市集平素的东说念主民币流动性管制需求。稳步扩大跨境金钱转让边界。稳步开展“跨境理和会”业务试点，不停丰富配合区与澳门住户投资对方金融产物的渠说念。
(八)探索构建电子围网系统。对标国际程序制定账户执法，优化更正解放贸易账户(FT账户)系统，通过金融账户梗阻，在配合区建立资金电子围网。制定电子围网跨境资金流动政策，优化跨境资金计帐渠说念，探索跨境资金解放流动路子。
(九)完善账户管制体系。在现行账户管制体系基础上进一步优化账户服务，拓展账户功能。便利境外机构东说念主民币银行结算账户(东说念主民币NRA账户)使用。境外机构在配合区内银行开立的东说念主民币银行结算账户内的资金，不错转存为如期进款以及用于购买大额存单。统筹推动基于解放贸易账户的跨境金融革命，拓展账户功能，允出嫁合区内合适要求的银行开展解放贸易账户业务。解救澳门在配合区内政工东说念主员及配合区内企业外派职工开立非住户个东说念主解放贸易账户(FTF账户)，解救澳门金融机构开立金融机构解放贸易账户(FTU账户)开展资金融通。解救具备才智的交易银行欺骗关联账户等为境外主体提供优质的跨境金融服务。
四、发展助力澳门经济限制多元发展的当代金融产业
(十)丰富配合区金融业态。饱读舞在配合区设立证券公司、基金公司、期货公司、糜费金融公司、金钱管制公司、再保障公司和银行知晓子公司等千般机构，解救合适要求的法东说念主金融机构在配合区设立分支机构、子公司，开展金融产物和服务革命，在配合区提供多元化、全标的的金融服务。
(十一)加强对文旅、商贸、会展产业的金融解救。解救在配合区开展粤港澳游艇解放行。饱读舞文旅、商贸、会展产业的关联企业投保信用保障。解救粤澳两地机构在配合区共同设立东说念主民币国外投贷基金。解救按市集化原则推敲设立文旅、会展等产业母基金，招引千般社会本钱参与。
(十二)加强金融服务科技革命。饱读舞银行在配合区设立科技支行等科技金融专营机构，在照章合规、风险可控、交易可持续的前提下，与外部投资机构深化配合，探索“贷款+外部直投”等业务新模式，解救科技革命和高端制造产业发展。表率探索学问产权证券化，探索完善学问产权质押融资等学问产权融资机制。饱读舞在配合区开展中医药学问产权质押贷款，解救中医药等澳门品牌工业在配合区发展。
(十三)完善创业金融服务。积极发展创业投资，解救粤澳创业投资基金、私募股权投资基金在配合区联动发展。饱读舞社会本钱在配合区按照市集化原则设立多币种创业投资基金、私募股权投资基金。探索开展私募股权和创业投资股权份额转让试点，拓展市集化退出渠说念。
(十四)解救金钱管制行业发展。解救合适要求的保障机构在配合区设立保障金钱管制公司，按照《对于表率金融机构金钱管制业务的带领意见》(银发〔2018〕106号)等监管要求，照章合规向境外刊行东说念主民币计价的保障金钱管制产物。解救境外投资者投资配合区内金融机构刊行的知晓产物、证券期货讨论机构私募金钱管制产物、公募证券投资基金、保障金钱管制产物等金钱管制产物。
(十五)加强债券融资服务。饱读舞配合区内企业和金融机构在澳门刊行东说念主民币债券和外币债券。援救配合区内具有罕见和相比上风的产业发展，并在境外上市、刊行债券方面赐与积极解救，简化汇兑管制手续。解救澳门借助配合区发展以东说念主民币、澳门元等计价结算的国际债券市集，打造服务粤港澳大湾区、“一带沿途”共开国度和葡语国度的债券融资服务平台。
(十六)促进国际融资租出业务和交易保理业务发展。在全口径跨境融资宏不雅审慎框架下，允出嫁合区内合适要求的融资租出公司与其下设的罕见认识公司分享外债额度。实施成心于跨境租动身展的外汇出入便利化政策。探索跨境融资租出业务革命，允出嫁合区内融资租出公司寄托交易银行办理套期保值业务，缩小汇率风险。在配合区探索融资租出金钱跨境转让东说念主民币结算试点，照章合规探索开展租出金钱转让业务。解救配合区内合适要求的交易保理机构照章合规探索发展国际交易保理业务。
(十七)解救绿色金融发展。解救配合区完善绿色金融服务体系，推动绿色金融程序与港澳互认，加强粤港澳大湾区绿色金交融作，饱读舞配合区内企业欺骗港澳平台为绿色企业、绿色样式进行认证及融资。强化对金融机构的绿色金融事迹评价。解救广州期货走动所缔造电力期货市集，服务配合区绿色金融发展。
(十八)探索发展离岸金融服务。加强与港澳离岸金融市集的不竭。在加强配套轨制缔造且风险可控的前提下，解救配合区内金融机构照章合规为实体经济开展离岸业务提供金融服务。允许已取得离岸银行业务阅历的中资交易银行总行授权配合区内分支机构开展离岸银行业务，探索放宽对配合区内银行开展离岸银行业务贷款用途和期限的截至。
五、促进跨境贸易和投融资便利化
(十九)促进贸易结算便利化。解救配合区内合适要求审慎合规的银行确认“了解客户、了解业务、尽责审查”的展业原则，为信用邃密的境内机构办理贸易外汇出入业务，促进跨境电商等贸易新业态结算便利化。允出嫁合区内企业入口支付的东说念主民币在境外班师购汇后支付给境出门口商。探索在配合区开展信用证保障业务。
(二十)推动跨境东说念主民币结算。在餍足走动信息网罗、真正性审核的要求下，解救配合区内银行凭走动电子信息班师为配合区内合适要求的跨境电商等贸易新业态市集主体提供贸易项下跨境东说念主民币便利化结算服务。解救在配合区开展真正、正当的离岸转手买卖业务，由配合区内金融机构提供便利的跨境结算和贸易融资服务，饱读舞配合区与葡语国度在铁矿石等巨额商品贸易中使用东说念主民币计价、结算。饱读舞和解救境表里投资者在跨境创业投资及关联投资贸易中使用东说念主民币。解救配合区内合适要求的澳门机构接入东说念主民币跨境支付系统(CIPS)，进一步扩大东说念主民币跨境支付系统在配合区、澳门以及葡语国度的影响力。
(二十一)提高外商班师投资汇兑便利进程。按照准入前国民待遇加负面清单模式简化管制，提高兑换要道登记和兑换便利进程。外商投资企业在配合区开展境内股权再投资(不得班师或障碍投资房地产)，被投资企业或股权出让方无需办理袭取境内再投资登记，进一步简化外商开展境内股权投资手续。解救在配合区开展取消外商班师投资东说念主民币本钱金专用进款账户试点，在确保资金使用合适规则、走动举止可顾虑的前提下，结算银行可班师为配合区内合适要求的外商投资企业办理东说念主民币本钱金入账结算业务，无需开立东说念主民币本钱金专用进款账户。
(二十二)探索稳健市集需求新形态的跨境投资管制体系。优化及格境外有限合股东说念主(QFLP)外汇管制体系，简化外汇登记手续，拓宽资金境内使用边界，便利跨境资金汇兑。允出嫁合区内及格境外有限合股东说念主按照余额管制模式解放汇出、汇入资金。鼓励及格境内有限合股东说念主(QDLP)试点，拓宽配合区内主体境外投资渠说念，提高跨境金融金钱确立才智。在广东省统筹下赐与配合区及格境内有限合股东说念主试点基础额度，每年可按一定例则向配合区单独增发及格境内有限合股东说念主额度。解救跨国企业集团在配合区开展本外币合一的跨境资金池业务，饱读舞跨国企业集团在配合区表率开展跨国公司跨境资金鸠合运营管制业务，提高统筹调配资金才智。
(二十三)优化外债管制。探索合并走动要道外债管制框架，对配合区内非金融企业(不含房地产企业和场地政府融资平台，下同)实施全口径跨境融资宏不雅审慎管制，普及外债资金汇兑便利化水平。解救配合区内合适要求的非金融企业，在全口径跨境融资宏不雅审慎管制框架下，确认本色融资需要自主借用外债，迟缓杀青配合区内非金融企业外债项下扫数可兑换。
(二十四)提高跨境证券投融资汇兑便利进程。配合区内合适要求的非金融企业境外上市、职工股权激发筹备、境外衣期保值等外汇业务登记由银行办理，并简化关联材料要求。配合区内非金融企业本钱金、外债、境外上市召募资金等本钱项下收入可在企业讨论边界内自主使用。
六、加强金融监管配合
(二十五)加强金融监管。建立粤澳金融风险防控责任机制，开展配合区金融风险研判和信拒却流，探索鼓励金融风险印迹移送和跨境核查责任，加强要点规模风险防控。加强对配合区资金异动的监测，强化反洗钱、反恐怖融资、反逃税和反私运监管配合。构建稳健配合区缔造的金融监管协调机制，灵验现实属地金融监管职责，确保风险防控与金融转变革命相匹配。
(二十六)探索跨境金融监管革命。推动完善革命规模金融监管执法，推敲建立跨境金融革命的监管配合机制。加强配合区与澳门两地金融管制部门东说念主员调换，完善信息分享机制，协调管制跨境金融发展和监管问题。加强对监管科技的推敲与应用，探索开展关联试点样式。
(二十七)加强金融法治保障。解救在配合区开展国际投资仲裁和谐和，加速国际仲裁业务会聚，打造“商事谐和+国际仲裁”一站式、多元化、国际化金融纠纷管制平台。切实加强金融糜费职权保护，进一步完善粤澳金融纠纷谐和配合责任机制。
七、保障措施
(二十八)加强党的指挥。对峙和加强党的全面指挥，增强“四个意志”、刚毅“四个自信”、作念到“两个崇敬”，把党的指挥链接金融解救配合区开荒缔造全进程，把党的政事上风、组织上风调遣为配合区全面深化转变和扩掀灵通的强硬保障。
(二十九)加强组织实施。各关联部门要加大赋权力度，加强督促查验，实时回首评估，对遵守好、风险可控的警告，复制奉行至寰宇其他地区，如遇首要事项，实时按措施陈说敷陈。解救配合区以清单式苦求授权方式，在与澳门金融市集互联互通、东说念主民币跨境使用、跨境资金流动等规模深化转变、扩掀灵通。本意见触及港澳服务和服务提供者市集准入灵通和单独优惠待遇的措施，纳入CEPA框架下实施。
(三十)加强东说念主才队伍缔造。配合区出台高端倪金融东说念主才专项援救政策，解救引进和培养当代金融产业的国际高端倪金融东说念主才。深化配合区与澳门在金融东说念主才培养方面的交发配合，饱读舞配合区与澳门鸠合开展金融东说念主才培训。
东说念主民银行
银保监会
证监会
外汇局
广东省东说念主民政府
2023年2月17日
本文编选自“中国东说念主民银行官网”；智通财经剪辑：刘家殷。